Rintraccio Conti Correnti Debitore
Tra le indagini patrimoniali per il recupero del credito, piu’ utilizzate da Avvocati e Aziende, Banche, Finanziarie, Creditori e liberi professionisti è possibile annoverare il servizio di rintraccio conti correnti debitore. Si verifica, cioè’, se il debitore ha posizioni attive con istituti bancari o postali.
Il rintraccio conti correnti bancari (e quindi anche il rintraccio dei conti correnti) è un tipo di indagine bancaria molto importante ai fini dell’istruttoria di una pratica di recupero credito in quanto è più conveniente effettuare un pignoramento verso terzi, ad esempio sul conto corrente bancario piuttosto che procedere con un pignoramento immobiliare o mobiliare.
Il Report ricerca conto corrente debitore dell’Agenzia Investigativa Lynx, volto all’individuazione di tutti i conti correnti della persona debitrice è un vero e proprio accertamento patrimoniale, finalizzato al pignoramento verso terzi, frutto di indagini, volto all’individuazione di ogni istituto bancario o postale dove il debitore intrattiene rapporti di conti corrente.
Nei casi in cui viene richiesta un’indagine patrimoniale, si procede con le indagini per scoprire conti correnti.
Il servizio di rintraccio conti correnti online della Lynx Investigation è un servizio di informazione bancaria, che consente di rintracciare i conti correnti dei debitori, grazie a mirate indagini bancarie, esperite da sempre nel massimo rigore della legge consentito
Il rintraccio conti bancari è richiedibile esclusivamente nel caso in cui si vanti effettivamente un credito o altro diritto nei confronti del soggetto persona fisica o giuridica, per la quale viene chiesto il rintraccio. Si consiglia di indicare nelle note della richiesta gli estremi della sentenza o del procedimento esecutivo.
Rintracciare un conto corrente in molti casi, significa mettere in piedi un lavoro complesso e delicato e talvolta può essere necessario svolgere indagini collegate al rintraccio del conto corrente anche per il rintraccio delle persone.
Rintraccio conti correnti debitore: le tempistiche
E’ possibile accedere all’Anagrafe Tributaria per conoscere i rapporti finanziari intrattenuti dal debitore ma la cosa da tenere in considerazione sono le tempistiche.
Una volta notificato il precetto al debitore occorre attendere 10 gg prima di poter effettuare il pignoramento.
Solo dopo aver notificato il precetto è possibile avviare la procedura di richiesta di accesso all’anagrafe tributaria, mediante istanza al presidente del Tribunale.
Solitamente l’Agenzia delle Entrate impiega 60 gg a rispondere, che sommati ai primi 10, sono 70 gg dei 90 gg di validità del precetto, inoltre i dati che vengono forniti si riferiscono all’anno di imposta precedente a quello nel quale viene effettuata la richiesta.
Non vi è quindi alcuna garanzia che i dati pervengano in tempo per effettuare il pignoramento, cosi’ come non vi è certezza sull’aggiornamento dei dati forniti, solitamente sono infatti riferiti all’anno precedente quello della richiesta.
Cosa significa tutto questo?
Mentre si attende la risposta dell’Agenzia delle Entrate il debitore ha tutto il tempo, vedendosi precettato, di spostare i suoi fondi, chiudere e riaprire i conti correnti in un’altra banca , la quale non sarà presente nel documento rilasciato dall’Agenzia delle Entrate.
Fasi Investigative nel rintraccio conti correnti
Analisi del caso
Quando si procedere per rintracciare un conto corrente bancario, nella fase di acquisizione del mandato investigativo, ci focalizziamo, individuando con precisione quali sono le esigenze aziendali relativamente alla specificità del caso trattato.
Fase Investigativa
Determinati gli obiettivi, la fase operativa viene affidata ad un team di investigatori con specifica preparazione tecnica in questo tipo di indagini.
Si tratta di una fase delicata e allo stesso tempo fondamentale per riuscire a rintracciare un conto corrente bancario.
L’azione investigativa è mirata a conseguire gli elementi di prova pertinenti all’ indagine per un ottimale uso successivo nella fase legale e per il raggiungimento dell’obiettivo cioè il vero e proprio rintraccio dei conti correnti..
Lo scopo principale del rintraccio conto corrente debitore è quello di, una volta identificato l’Istituto di credito, Banca, Ufficio Postale dove il debitore intrattiene rapporti, bloccare al debitore stesso la disponibilità dei fondi giacenti (saldo contabile) sul conto corrente, bancario o postale, per recuperare i cosiddetti crediti in sofferenza.